🤖 Confronto dei broker in trading automatico

Il trading automatico si basa sull’impiego di un software che invia ordini al mercato in modo automatizzato. Gli ordini vengono trasmessi in base ad analisi statistiche e segnali di mercato, dati fondamentali e tecnici, adattati secondo l’algoritmo del programma. Questi programmi devono essere aggiornati con regolarità, ma restano operativi 24/7 e possono massimizzare la redditività prendendo decisioni in linea con le tendenze generali e le fluttuazioni di breve periodo del mercato. Esistono anche robot di trading che fanno copy trading, individuando i trader più performanti e replicandone le operazioni.

La rapidità d’esecuzione, la capacità di sintetizzare le informazioni e la reattività sono le qualità fondamentali dei robot di trading. Le operazioni vengono realizzate ad altissima velocità e senza le tipiche distorsioni emotive. Migliaia di transazioni possono essere elaborate in pochi millisecondi, aumentando la liquidità del mercato. Inoltre, è possibile testare e backtestare diverse strategie per scegliere quella più efficiente. Infine, un robot di trading consente al trader di risparmiare moltissimo tempo perché non deve più monitorare continuamente lo schermo per individuare opportunità di investimento e rischi.

Sì, è possibile sviluppare un robot di trading personalizzato, a patto di possedere competenze in programmazione e finanza. Bisogna anche conoscere le piattaforme su cui tale software potrà essere eseguito.

La costruzione di un bot di trading inizia con la definizione di una strategia, seguita dalla fase di sviluppo (la scrittura del codice che traduce la strategia), dal backtest per verificare che il robot funzioni correttamente, dall’ottimizzazione dei parametri e, infine, da una prova su conto demo per la validazione finale.

Errori di programmazione o software obsoleti, configurazioni non ottimali e problemi legati alla volatilità di mercato sono tra i principali rischi associati all’uso dei robot di trading. In conseguenza di ciò si possono subire perdite finanziarie consistenti. Inoltre, quando si attivano robot di trading, c’è il pericolo di affidarsi ciecamente alla macchina, senza considerare che eventi inattesi possono invalidare gli algoritmi.

Esistono principalmente due approcci automatizzabili con i robot di trading:

• Il primo si basa sull’analisi tecnica, che analizza lo storico dei prezzi di un’azione, valutando centinaia di parametri per individuare pattern previsionali da sfruttare con numerose operazioni di trading.
• L’analisi fondamentale, invece, effettua un “screening” dell’industria finanziaria per selezionare una lista di investimenti potenzialmente redditizi partendo da indicatori finanziari e macroeconomici. I dati macro, ad esempio, vengono seguiti con attenzione per individuare possibili movimenti di mercato. La tua strategia di investimento determina quale software si adatta meglio alle tue necessità. Alcuni robot di trading uniscono l’analisi tecnica e quella fondamentale, ottimizzando le opportunità di guadagno.

Inoltre, i robot possono essere programmati per specifiche strategie, ad esempio per il day trading, che punta sulle variazioni intraday, o per lo swing trading, che mantiene le posizioni su un orizzonte temporale più ampio.

Un numero crescente di piattaforme integra la possibilità di fare trading automatizzato. Fra le più popolari ci sono ProRealTime, MetaTrader 4 e MetaTrader 5. Il modulo “ProOrder” di ProRealTime consente di automatizzare i propri trade in modo semplice ed efficace. MT4 e MT5 offrono l’accesso a diversi robot di trading già esistenti, oltre alla possibilità di programmare il proprio software di trading automatizzato (in linguaggio informatico MQL4 per MT4 e MQL5 per MT5).

È raccomandabile utilizzare un bot di trading con un broker regolamentato.

Dal punto di vista fiscale, i guadagni derivanti dal trading automatico rientrano tra i “redditi diversi di natura finanziaria”, con un’aliquota standard del 26% in Italia. Se usi un broker con sede in Italia e scegli il regime amministrato, sarà il broker stesso a operare come sostituto d’imposta. In caso di regime dichiarativo o di broker estero, dovrai invece inserire i guadagni nella dichiarazione dei redditi e pagare le imposte dovute. Poiché le normative possono cambiare, è consigliabile consultare sempre fonti aggiornate o rivolgersi a un consulente fiscale.